تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری چیست؟انواع و مزایا

در بخش مالی ، سرمایه گذاری یک کلمه واقعاً قوی است. امروزه مردم پول خود را در بسیاری از موارد سرمایه گذاری می کنند. آنها شامل صندوق های نقدی ، طلا ، سهام و صندوق های مختلف متقابل هستند.

اما وقتی در مورد پول صحبت می کنیم ، در مورد خطرات نیز صحبت می کنیم. و هنگامی که خطر پول وجود دارد ، انسان ها ناامید می شوند. با افزایش طرح های سرمایه گذاری در سراسر جهان ، افزایش کلاهبرداری و معضلات سرمایه گذاری افرادی که سرمایه گذاری می کنند وجود دارد.

بسیاری از مردم از بهترین سرمایه گذاری برای آنها مطمئن نیستند و دیگران نمی دانند چگونه برنامه های سرمایه گذاری خود را تحلیل کنند. در این فرایند ، آنها در نهایت سرمایه گذاری در یک مکان اشتباه را انجام می دهند و بیشتر آنها حتی پول سخت درآمد خود را از دست می دهند.

برای جلوگیری از وقوع این موارد ، باید قبل از حرکت حتی یک قدم جلو ، سرمایه گذاری خود را به درستی تحلیل کرد. آنها باید سودآوری و خطرات و تصرف خود را برای سرمایه گذاری انتخاب کنند. این روند تجزیه و تحلیل همه چیز قبل از سرمایه گذاری یک کلمه برای آن است."تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری". در این وبلاگ ، ما قصد داریم در مورد همین موضوع صحبت کنیم.

تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری: مقدمه

عمل ارزیابی یک سرمایه گذاری برای سودآوری و ریسک به عنوان تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری شناخته می شود. هدف نهایی آن تعیین اینکه آیا یک سرمایه گذاری خاص مناسب برای یک نمونه کارها است یا خیر. همچنین می تواند از یک اوراق قرضه در یک سبد شخصی تا یک سرمایه گذاری تجاری تازه کار و حتی سرمایه گذاری های در مقیاس بزرگ متغیر باشد.

فرایند ارزیابی سرمایه گذاری برای درآمد ، ریسک و ارزش فروش مجدد به عنوان تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری شناخته می شود. این برای هر کسی که به فکر سرمایه گذاری باشد ، صرف نظر از نوع ، بسیار مهم است. ریسک ، جریان نقدی و ارزش فروش مجدد سه جنبه ای است که اکثر روشهای تحلیل سرمایه گذاری در نظر می گیرند.

تحلیلگران از تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری برای ارزیابی فرصت های سرمایه گذاری ، سودآوری و خطرات مرتبط در اوراق بهادار خود استفاده می کنند. این کمک به آنها در تعیین اینکه آیا سرمایه گذاری ارزشمند است یا خیر ، کمک می کند.

تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری همچنین می تواند مستلزم ارزیابی یک برنامه سرمایه گذاری کلی از نظر فرایند تفکر که به آن وارد شده است ، نیازهای شخص و وضعیت مالی در آن زمان ، عملکرد نمونه کارها و اینکه آیا زمان آن رسیده است برای تصحیح یا تعدیل باشد.

سرمایه گذاران که از انجام تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری خود مطمئن نیستند می توانند با یک مشاور سرمایه گذاری یا یک متخصص مالی دیگر مشورت کنند.(اینجا)

عواملی که باید هنگام انجام تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری به آنها نگاه کنید

خطر

ریسک اولین مورد در هر تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری است. دلیل این امر ساده است: اگر ریسک سرمایه گذاری خیلی زیاد باشد ، ضرر تقریباً مشخص است. جریان نقدی و ارزش فروش مجدد در این شرایط مهم نیستند زیرا سرمایه گذاری بی ارزش است. به سادگی می توان از تنوع فرمول زیر برای ارزیابی ریسک استفاده کرد:

میزان وقوع آن ضرب شده توسط تأثیر این رویداد برابر با ریسک است.

با وجود این ، خطر نتیجه گیری نهایی نیست. تمام جنبه های سرمایه گذاری باید در نظر گرفته شود ، از جمله بازار ، صنعت ، دولت ، شرکت و سایر موارد. در این رویکرد ، ارزیابی ریسک هم یک هنر و هم یک علم است.

جریان نقدی

جریان نقدی دومین جنبه تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری است. سود سهام از سهام معامله شده عمومی ، پرداخت بهره در اوراق قرضه و حتی جریان نقدی آزاد که می تواند به سرمایه گذاران مشاغل کوچک پرداخت شود ، همه نمونه های جریان نقدی (دوباره ، به شکل سود سهام) است.

یکی از راه های بازگشت سرمایه گذاری از طریق جریان نقدی است. در نتیجه ، یک سرمایه گذار می خواهد به جریان نقدی نگاه کند تا ببیند آیا می توانند سرمایه گذاری را بازپرداخت کنند و در عین حال ریسک فرض شده را نیز پوشش دهند. ارزش آینده جریان نقدی و تجزیه و تحلیل جریان نقدی با تخفیف دو روش برای ارزیابی جریان نقدی است.

برخی دیگر به هر سرمایه گذار استراتژی تجزیه و تحلیل را بر اساس نوع سرمایه گذاری مورد نظر خود می دهند. صرف نظر از این ، غفلت از تجزیه و تحلیل جریان نقدی راهی مطمئن برای از دست دادن پول برای سرمایه گذاری شما است.

ارزش فروش مجدد

ارزش فروش مجدد یک سرمایه گذاری سومین جنبه ای است که باید در نظر بگیرید. سود حاصل از فروش ناشی از افزایش ارزش بازار دارایی است. سود حاصل از ارزش فروش هنگامی اتفاق می افتد که یک دارایی با قیمت بالاتر از آنچه برای آن خریداری شده به یک سرمایه گذار دیگر فروخته می شود.

در طی فرایند تحقیقات سرمایه گذاری ، یک سرمایه گذار می خواهد نرخ رشد پیش بینی شده دارایی را تعیین کند تا از ارزش دارایی و هرگونه جریان نقدی مرتبط بیشتر از ضرر سرمایه گذاری و ارزش تخمین زده شده ریسک باشد.

همه این ابزارهای تحقیق سرمایه گذاری می توانند در هر نوع سرمایه گذاری ، از جمله سهام موجود در بورس سهام ، یادداشت های خزانه داری ، خرید و گسترش یک شرکت و حتی معاملات ارز استفاده شوند.

حتی اگر هر کدام از آنها برای تحقیقات سرمایه گذاری رویکرد خود را داشته باشد ، اگر سرمایه گذار بخواهد مطمئن باشد که این ریسک ارزش سود را دارد ، هر یک به آن نیاز دارد. اگرچه تصمیمات سرمایه گذاری در املاک و مستغلات با سرمایه گذاری سهام متفاوت است ، فرض اصلی یکسان است.

به عنوان مثال ، جیمز یک برنامه ریز مالی شخصی است. با این موقعیت ، جیمز روزهای خود را صرف اطمینان از اینكه سرمایه گذاران ، از كارمندان گرفته تا كارآفرینان ، دارایی هایی را انتخاب كنند كه برای اهداف و اهداف خود مناسب باشد. اگر جیمز می خواهد شغل خود را حفظ کند ، باید متخصص در تجزیه و تحلیل مالی و مدیریت نمونه کارها باشد.

جیمز اکنون با دو مشتری مختلف کار می کند. او با یک جوان 25 ساله مرفه و یک مادربزرگ 90 ساله بازنشسته همکاری می کند. برای هر دو ، او باید انتخاب های آگاهانه ای انجام دهد.

با این حال ، ما به زودی خواهیم فهمید که این انتخاب ها ممکن است بسیار متفاوت باشد. این همه با یک فرم تحلیل سرمایه گذاری شروع می شود تا اطمینان حاصل کند که او اهداف هر طرف را درک می کند.

انواع تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری

از پایین به بالا

رویکرد پایین به بالا بر روی شرکت خاص که سرمایه گذاری انجام می شود متمرکز است. این امر به سرمایه گذاران کوچک اجازه می دهد تا به جای بررسی کل بازار برای اهداف سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری های خود را در یک شرکت خاص متمرکز و برنامه ریزی کنند. این یک نگرش محتاطانه است که از طرف دیگر ، به سرمایه گذاران کمک می کند تا بهترین تصمیم ممکن را انجام دهند.

بالا پایین

در یک تحلیل از بالا به پایین ، سرمایه گذاران باید به کل بازار نگاه کنند. این نوع تکنیک به طور کلی برای سرمایه گذاران بزرگ جذاب است. تأکید فقط بر بازارها و مشاغل بزرگ است ، نه بر مشاغل کوچک. این یک رویکرد گسترده تر برای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری از سایر موارد است.

اساسی

این یک روش معمولی برای تجزیه و تحلیل است که در آن سرمایه گذار با تعیین ارزش عادلانه بازار سرمایه گذاری ، سهام شرکت را خریداری می کند یا خیر. این یک رویکرد خوب و موفق دیگر برای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری است.

فنی

با مشاهده اطلاعات بازار سهام ، از این استراتژی برای تعیین و کشف فرصت های تجارت استفاده می شود. کارشناسان توصیه می کنند چه موقع و کجا سرمایه گذاری کنند تا سود را به حداکثر برساند.

برای درک بهتر از این ، تماشا کنید:

مزایای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری

تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری ابزاری است که به سرمایه گذاران در تصمیم گیری های مالی صحیح کمک می کند.

در نتیجه ، سرمایه گذاران بهتر از روند بازار و استراتژی های سرمایه گذاری آگاه هستند. استخراج یک برنامه جامد از یک متخصص یا به خود شخص ممکن است مقدار قابل توجهی از پاداش ها را فراهم کند.

در حین انجام تجزیه و تحلیل ، متخصصان می توانند به سرعت اوراق بهادار را بررسی کرده و زنده ماندن طولانی مدت و پتانسیل رشد خود را ارزیابی کنند. سرمایه گذاران می توانند با انجام این تحقیق ، از اوراق بهادار که می خواهند سرمایه گذاری کنند ، درک کاملی کسب کنند.

تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری نه تنها می تواند به افراد کمک کند ، بلکه ممکن است به شرکتهای بزرگ با مدیریت نمونه کارها نیز کمک کند.

نتیجه

انتخاب فرصت سرمایه گذاری اشتباه ممکن است منجر به از دست دادن تمام پول آنها یا حتی بیشتر شود. از طرف دیگر ، انتخاب فرصت مناسب برای سرمایه گذاری ، این امکان را دارد که به هر کسی کمک کند تا درآمد بی حد و حصر داشته باشد. استفاده از یک استراتژی تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری می تواند به انتخاب آگاهانه تر کمک کند.

انواع روشهای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری وجود دارد که ممکن است برای ارزیابی یک فرصت سرمایه گذاری استفاده شود. از جمله چندین ارزش در مطالعه ممکن است به ما در تصمیم گیری آگاهانه سرمایه گذاری کمک کند. هرچه اطلاعات و داده های بیشتری داشته باشیم ، بررسی دقیق تر خواهد بود.< SPAN> نه تنها تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری می تواند به افراد کمک کند ، بلکه ممکن است به شرکتهای بزرگ با مدیریت نمونه کارها نیز کمک کند.