مسائل حقوقی فارکس

تصور اینکه چرا یک صنعت میلیارد دلاری مانند تجارت خرده فروشی فارکس در آفریقا کنترل نشده است، دشوار است. بسیاری از معامله گران فارکس در آفریقا از قوانینی که برای حوزه های قضایی خارج از کشور تنظیم شده و در نظر گرفته شده است، تبعیت می کنند.

مقررات در همه جا وجود دارد و به جلوگیری از سوء استفاده از فرآیندها کمک می کند. تصور اینکه چرا یک صنعت میلیارد دلاری مانند تجارت خرده فروشی فارکس در آفریقا کنترل نشده است، دشوار است. بسیاری از معامله گران فارکس در آفریقا از قوانینی که برای حوزه های قضایی خارج از کشور تنظیم شده و در نظر گرفته شده است، تبعیت می کنند.

اولاً، تجارت خرده فروشی فارکس به چه معناست؟این به بخش کوچکی از بازار فارکس اشاره دارد که توسط افراد رایج شده است. شما با خرید و فروش ارز سود/زیان می کنید.

برای اینکه بتوانید به عنوان یک معامله گر خرده فروشی در فارکس معامله کنید، باید یک کارگزار فارکس داشته باشید که از آن برای انجام معاملات در بازار استفاده کنید. تعداد فزاینده ای از کارگزاران فارکس در این قاره وجود دارد، اما اکثر کشورهای آفریقایی آنها را تنظیم نمی کنند.

در حال حاضر، از میان همه کشورهای بزرگ، تنها آفریقای جنوبی و کنیا مقرراتی را برای نظارت بر تجارت خرده فروشی آنلاین فارکس در حوزه قضایی خود وضع کرده اند. بیش از 30 کارگزار آفریقای جنوبی دارای مجوز FSCA هستند و حدود 7 کارگزار فارکس غیر معاملاتی تحت نظارت CMA در کنیا وجود دارد.

آفریقای جنوبی به عنوان بزرگترین بازار فارکس در آفریقا در صدر جدول قرار دارد و طبق گزارش BIS 2019، آفریقای جنوبی به طور متوسط روزانه 20 میلیارد دلار در ابزارهای فارکس گردش مالی دارد. این اگرچه گردش مالی خرده فروشی را نشان نمی دهد، اما بر اساس برآوردهای منصفانه، حجم معاملات خرده فروشی در بازار FX در آفریقای جنوبی در مقایسه با سایر کشورهای آفریقایی بالاترین میزان است.

بسیاری از آفریقایی ها شروع به استقبال از تجارت خرده فروشی فارکس کرده اند، اما این بدان معنا نیست که این سرمایه گذاری برای همه آنها سودآور است. آمارها نشان می دهد که 90 درصد از معامله گران خرده فروشی فارکس به دلایل مختلفی از جمله عدم وجود مقررات در اکثر کشورهای آفریقایی ضرر می کنند. بیایید به تأثیرات غیرقانونی بازار ارز خرده فروشی بر معامله گران خرده فروشی نگاه کنیم.

از دست دادن وجوه قابل اجتناب

کارگزاران کلاهبرداری زیادی برای کلاهبرداری از معامله گران خرده فروشی وجود دارند. از آنجایی که هیچ مقرراتی در اکثر مناطق آفریقا وجود ندارد، تعیین اینکه آیا می توان به یک کارگزار اعتماد کرد یا خیر دشوار است. معامله گران ممکن است فکر کنند که چون یک کارگزار دارای مجوز است، معامله با آنها بی خطر است.

با این حال، کارگزاران خارجی، به ویژه آنهایی که از کشورهای جزیره‌ای مانند باهاما، پاناما و غیره مجوز دارند، حوزه‌های قضایی آفریقا را هدف قرار می‌دهند، اما مقررات ضعیفی دارند و تاجران خرده‌فروش را تحت الشعاع خود قرار می‌دهند.

افزایش شایع در کارگزاران کلون وجود دارد ، آنها به عنوان کارگزاران تنظیم شده با نام خوب مبدل می شوند. سرقت آفریقایی های بی گناه از پول خود.

کارگزاران تنظیم نشده و ضعیف با ارائه نسبت بیش از حد اهرم ، معامله گران خرده فروشی را جذب می کنند. اهرم به یک معامله گر اجازه می دهد تا با بودجه کمی موقعیت تجاری بزرگ را باز کند. این بدان معناست که کارگزار صندوق های معامله گر را برای تجارت وام می گیرد و پس از بسته شدن موقعیت ، بازپرداخت دریافت می کند.

در استرالیا و اروپا ، نسبت اهرم توسط دولت بین 30: 1 و 2: 1 محدود می شود. با این حال ، در آفریقا ، این کارگزاران مشابه می توانند به مشتریان اهرم خود را به میزان 1000: 1 ارائه دهند.

به عنوان مثال ، شما می خواهید EUR/USD تجارت کنید. با سپرده 100 دلار و اهرم 1: 1000 ، می توانید 1000 برابر بزرگ را باز کنید که 100000 دلار است. با این حال شما همچنین می توانید ضرر 1000 برابر سپرده اولیه خود را ثبت کنید.

اهرم بالا می تواند منجر به افزایش سود شود. با این حال ، اگر ضرر ایجاد شود ، می تواند فاجعه بار باشد زیرا ممکن است به دلیل کارگزار خود به پایان برسید. هرچه نسبت اهرم بیشتر باشد ، تجارت خطرناک تر است.

در حال حاضر ، از بین تمام کشورهای اصلی ، فقط آفریقای جنوبی و کنیا مقررات لازم را برای نظارت بر تجارت خرده فروشی آنلاین فارکس در حوزه های قضایی خود وضع کرده اند.

علاوه بر نسبت بیش از حد اهرم ، کارگزاران فارکس که در آفریقا فعالیت می کنند ، درگیر تبلیغات دقیق می شوند و مردم را ترغیب می کنند بدون اینکه آنها را از خطرات مرتبط مطلع کنند ، تجارت کنند.

آنها پاداش هایی را برای هر مبلغی که واریز می کنید ، ارائه می دهند ، و این باعث می شود مردم برای سرمایه گذاری با آنها سرمایه گذاری کنند. در حالی که کارگزاران تنظیم شده در کشورهای توسعه یافته مجبور به نمایش آمار خسارات در وب سایت های خود هستند ، این کار هنگام فعالیت در آفریقا برای آنها صدق نمی کند.

صندوق های جبران خسارت سرمایه گذار معمولاً هنگام از دست دادن پول ، نوعی جبران خسارت را به یک معامله گر پرداخت می کنند ، اما این زمانی است که شما با یک کارگزار تنظیم شده توسط کشور خود تجارت می کنید. از آنجا که بیشتر کشورهای آفریقایی از تجارت خرده فروشی فارکس پشتیبانی نمی کنند ، شهروندان آنها هنگام جعل یا هنگامی که کارگزاران آنلاین فارکس آنها ورشکسته می شوند ، جبران نمی شوند.

کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) نیجریه به مردم توصیه کرده است که از تجارت خرده فروشی فارکس خودداری کنند زیرا توسط آنها تنظیم نشده و ممکن است در معرض سوءاستفاده در کشور باشد. معامله گران خرده فروشی که از کارگزاران فارکس خارجی استفاده می کنند ، در حالی که معاملات را از دست می دهند چیزهای زیادی برای از دست دادن دارند.

ابزارهای تجاری محدود

روش دیگر تجارت فارکس از طریق مشتقات ارزی است. معاملات آتی و گزینه ها مشتقات محبوب هستند.

در مرحله اول ، یک قرارداد آینده ارز به شما حق می دهد مبلغ ثابت ارز را با قیمت ثابت در تاریخ مشخص آینده خریداری یا بفروشید.

ثانیا ، یک گزینه ارزی این حق را به شما می دهد اما تعهد به خرید یا فروش یک قرارداد معاملات آتی ارز با قیمت اعتصاب ثابت و تاریخ آینده ثابت نیست.

اگر می ترسید نرخ ارز یک ارز در آینده کاهش یابد ، می توانید گزینه ای را خریداری کنید که به شما حق فروش می دهد. با این حال ، اگر می ترسید که افزایش یابد ، می توانید یک گزینه تماس خریداری کنید که به شما حق خرید بدون هیچگونه تعهدی را می دهد.

برای خرید قرارداد "تماس" یا "قرار دادن" قرارداد ارز ، حق بیمه را پرداخت می کنید. اگر ترسهای شما تحقق نیافته است ، حق بیمه پرداخت شده را از دست می دهید.

گزینه ها قراردادهای مشتق هستند و می توانند برای محافظت از ریسک و برای حدس و گمان استفاده شوند. متأسفانه ، بیشتر مبادلات آفریقایی در مشتقات معامله نمی کنند ، بنابراین بسیاری از معامله گران آفریقایی این فرصت را از دست نمی دهند.

اگر معاملات خرده فروشی فارکس در سراسر آفریقا تنظیم می شد ، نیاز به مبادله در آفریقا برای شروع ارائه مشتقات ارزی دارد. به عنوان مثال JSE اجازه می دهد تا در مشتقات ارزی تجارت کند ، و این تصادفی نیست که آنها یک بازار خرده فروشی خرده فروشی به درستی توسط FSCA تنظیم شده اند.

معامله گران می توانند بیش از سرمایه خود از دست بدهند

محافظت از تعادل منفی بدان معنی است که شما نمی توانید پول وام گرفته شده توسط کارگزار خود را از دست دهید. اگر تجارت بر خلاف نفع شما باشد ، فقط می توانید سهم اولیه خود را از دست دهید.

هنگامی که حاشیه شما در زیر سطح حاشیه نگهداری قرار می گیرد ، یک تماس حاشیه ای توسط کارگزار انجام می شود. اگر برای حفظ تجارت خود سرمایه گذاری نکنید ، موقعیت شما بسته می شود.

به عنوان مثال ، شما با سپرده 1000 دلار ، موقعیت 10،000 دلار یورو/دلار را باز می کنید. این بدان معنی است که شما یک اهرم 10: 1 دارید. به دلیل نوسانات بازار ، ضررهای شما 1700 دلار است. ضرر از سپرده اولیه شما بیشتر است.

معامله گران خرده فروشی آفریقا باید خود تنظیم کنند. برای تعیین اینکه آیا یک کارگزار قابل اعتماد است یا خیر ، باید تحقیقات کافی انجام دهید.

اگر تحت پوشش محافظت از تعادل منفی قرار بگیرید ، ضرر شما به مبلغ سرمایه گذاری شده ، یعنی 1000 دلار محدود می شود. در غیر این صورت ، شما باید 700 دلار کارگزار خود را بازپرداخت کنید.

شایان ذکر است که برخی از کارگزاران فارکس در آفریقا می توانند NBP را در ابتدا به عنوان راهی برای جذب مشتری ارائه دهند و سپس پس از حضور در کتاب های آنها ، ارائه آن را در اواسط راه متوقف کنند.

تنظیم کننده های Tier-1 در کشورهای توسعه یافته مانند ASIC و FCA کارگزاران فارکس را تحت مقررات خود قرار می دهند تا NBP را برای مشتریان خرده فروشی خود ارائه دهند اما مشتری های حرفه ای نیستند.

این وظیفه تنظیم‌کننده‌های بازار آفریقا است که NBP را اجرا کنند، اما این چنین نیست، زیرا تجارت خرده‌فروشی فارکس حتی در اکثر کشورهای آفریقایی تنظیم نشده است.

اجرای کندتر سفارش به دلیل مشکلات تاخیر

تأخیر به هرگونه تأخیر بین زمان ثبت سفارش و زمان اجرای آن اشاره دارد. کارگزاران از شبکه های کامپیوتری مانند شبکه ارتباط الکترونیکی (ECN) و پردازش مستقیم (STP) برای اجرای سفارشات از طرف مشتریان خود استفاده می کنند.

بین تاخیر و زمان اجرا رابطه معکوس وجود دارد. هنگامی که تاخیر کم وجود دارد، سفارشات به سرعت اجرا می شوند و بالعکس. تأخیر با توجه به مسافتی که سیگنال برای اجرای دستورات باید طی کند تعیین می شود.

نور با سرعتی در حدود 186000 مایل در ثانیه در خلاء حرکت می کند. بنابراین، سرورهایی که در نزدیکی ارائه‌دهندگان نقدینگی قرار دارند، سفارش‌ها را سریع‌تر از سرورهای دور انجام می‌دهند.

اکثر کارگزاران فارکس سرورهای خود را در کشورهای آفریقایی ندارند. این بدان معنی است که سیگنال ها باید از فاصله دور حرکت کنند و باعث اجرای کندتر سفارش می شود.

تاخیر باعث می شود که قیمت سفارش و اجرا متفاوت باشد. هنگامی که می خواهید سفارش دهید، ممکن است اغلب نقل قول های زیادی را مشاهده کنید.

اگر این کارگزاران تنظیم می شدند، دفاتر خود را در آفریقا باز می کردند و سرورهای مهم رایانه خود را وارد می کردند و در نتیجه مشکلات تاخیر را کاهش می دادند.

خدمات مشتری ناکافی و حل شکایات

از آنجایی که اکثر کارگزاران دفاتر فیزیکی در آفریقا ندارند، مشتریان مجبور هستند شکایات خود را به صورت آنلاین مطرح کنند.

شما باید با شماره های خارجی آنها تماس بگیرید که اتصال به آنها دشوار است. تفاوت در مناطق زمانی تعداد دفعات تماس با کارگزار خود را محدود می کند زیرا خطوط آنها فقط در ساعات کاری باز می شوند.

کارگزاران آنلاین از ربات ها برای پاسخ به سوالات و شکایات شما استفاده می کنند. این پاسخ ها ممکن است با سؤالات شما مناسب نباشد. باعث می شود در حالی که منتظر یک پاسخ مناسب هستید، سرمایه خود را از دست بدهید.

به ایمیل ها به موقع پاسخ داده نمی شود. دریافت پاسخ سریع در هنگام مواجهه با چالش های معاملاتی که نیاز به توجه فوری دارند برای شما سخت است.

خدمات مشتریان ضعیف و حل و فصل شکایات منجر به از دست دادن غیر ضروری بیشتر تاجران خرده فروشی آفریقایی شده است.

خط پایین

تاجران خرده فروشی آفریقایی باید خود تنظیم شوند. برای تعیین اینکه آیا یک کارگزار قابل اعتماد است یا خیر، باید تحقیقات کافی انجام دهید. کارگزارانی که توسط تنظیم‌کننده‌های Tier-1 مانند FCA بریتانیا و ASIC استرالیا تنظیم می‌شوند، نسبت به کارگزاران خارج از کشور ریسک کمتری در نظر گرفته می‌شوند. از دستورات توقف ضرر استفاده کنید و با احتیاط با اهرم همکاری کنید تا خطرات خود را به حداقل برسانید.