وام سرمایه گذاری تجاری

  • 2022-11-9

Large investment loans for business

شرکت بین المللی ESFC (اسپانیا) وام های سرمایه گذاری تجاری را برای تأمین مالی پروژه های بزرگ در اروپا ، آسیا ، آفریقا و آمریکای لاتین ارائه می دهد.

incolly مالی پروژه و وام سرمایه گذاری از گروه سرمایه گذاری ESFC:

• از 50 میلیون یورو و بیشتر ؛• تأمین مالی تا 90 ٪ هزینه پروژه ؛• مدت وام از 10 تا 20 سال.

فرم درخواست تکمیل شده و ارائه پروژه خود را از طریق پست الکترونیکی برای ما ارسال کنید.

علاوه بر وام های سرمایه در گردش ، که توسط بسیاری از کارآفرینان مورد استفاده قرار می گیرد ، وام های سرمایه گذاری تجاری ابزاری مهم برای تأمین مالی شرکت ها است.

با این حال ، الزامات و رویه های به دست آوردن چنین وام متفاوت خواهد بود.

از نظر مالی ، وام سرمایه گذاری یکی از جذاب ترین گزینه ها برای شرکت های جوان است.

تاریخ می داند بسیاری از شرکت ها که قادر به گسترش فعالیت های خود بودند و وضعیت فعلی خود را به لطف بودجه بلند مدت دریافت شده از بانک به دست می آورند.

شرکت بین المللی ESFC تأمین مالی بلند مدت پروژه های بزرگ را با سهم آغازگر تا 10 ٪ ارائه می دهد.

ما صنایع زیر را تأمین می کنیم:

• بخش انرژی و منابع انرژی تجدید پذیر.• صنعت سنگین و مهندسی مکانیک.• صنعت شیمیایی و پردازش زباله های شیمیایی.• زیرساخت ها و حمل و نقل ، از جمله بندرها و پایانه ها.• صنایع کشاورزی و مواد غذایی.• املاک و مستغلات و گردشگری.

بازار خدمات مالی اروپا راه حل های مختلفی از جمله وام های سرمایه گذاری برای شرکت های جدید را ارائه می دهد.

البته در مورد شرکتهای تازه تأسیس ، رویه ها و شرایط رسمی وام ممکن است متفاوت باشد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد پیشنهادات ما با تیم مالی ESFC تماس بگیرید.

وام های تجاری: طبقه بندی و انواع

یک محیط بسیار رقابتی شرکت ها را ملزم به تصمیم گیری سریع می کند ، به همین دلیل وام های تجاری رشد سریع را تجربه می کنند.

وجوه وام گرفته شده می تواند توسط یک تجارت برای پرداخت هزینه های مختلف عملیاتی ، سرمایه گذاری در دارایی های ثابت یا اجرای پروژه های سرمایه گذاری خاص استفاده شود.

جدول: طبقه بندی وام های تجاری بسته به هدف.

نوع وام توضیح کوتاه
وام سرمایه در گردش وام های سرمایه در گردش برای تأمین مالی فعالیت های عملیاتی شرکت در نظر گرفته شده است. این شامل نیازهای فعلی تجارت ، مانند خرید مواد و کالاها ، پرداخت به پیمانکاران ، هزینه های عملیاتی ، حقوق و سایر موارد است.
وام های سرمایه گذاری تجاری برای شرکت ها وام های سرمایه گذاری در معنای وسیع برای توسعه دارایی های ثابت، به ویژه برای بازسازی، نوسازی، گسترش، کسب و ساخت تسهیلات جدید در نظر گرفته شده است. اعطای وام سرمایه گذاری با ریسک اعتباری بالایی همراه است، زیرا برای مدت طولانی اعطا می شود که در طی آن نوسانات در شرایط بازار و تغییر در مقررات قانونی ممکن است رخ دهد.
وام هدفمند برای تامین مالی پروژه های سرمایه گذاری وام هدفمند برای تامین مالی پروژه های سرمایه گذاری سومین نوع وام است که شباهت زیادی با نوع قبلی دارد. منحصراً برای پروژه های مورد توافق صادر می شود.
تفاوت بین انواع وام های ذکر شده ممکن است از جمله، سررسید وام، روش تامین وجوه، سطح ریسک اعتباری، نوع وثیقه مورد استفاده و همچنین روش ارزیابی اعتبار وام گیرنده باشد.

وام سرمایه گذاری چیست؟

وام سرمایه گذاری یک وام بانکی برای تأمین مالی پروژه های اجرا شده توسط وام گیرنده است که هدف آن ساخت، بازسازی و نوسازی دارایی های ثابت و همچنین تحصیل دارایی های نامشهود، خرید سهام یا اوراق بهادار بلند مدت است.

وام های سرمایه گذاری تجاری محصولات مالی هدفمند هستند.

An investment loan is a bank loan for financing projects implemented by a borrower, the purpose of which is the construction, restoration and modernization of fixed assets

این بدان معناست که کارآفرینی که وام سرمایه گذاری دریافت می کند باید از پول دریافتی از این طریق برای اهداف توافق شده با بانک استفاده کند. این نوع تامین مالی همیشه برای حمایت از یک پروژه خاص هدایت می شود.

اهدافی که برای آن وام سرمایه گذاری برای مدت حداکثر 15 سال یا بیشتر اخذ می شود، باید توسط کارآفرین هنگام درخواست وام به وضوح مشخص شود. شما نمی توانید ابتدا وجوه دریافت کنید و تنها پس از آن تصمیم بگیرید که دقیقاً با این پول چه کار خواهید کرد.

شرط اخذ وام سرمایه گذاری برای یک تجارت، نتیجه مثبت تحلیل مالی پروژه سرمایه گذاری انجام شده توسط بانک است.

هنگام ارائه وام های سرمایه گذاری، بانک اغلب به مشارکت خود آغازگر نیاز دارد که ریسک را برای بانک کاهش می دهد.

برای تامین مالی پروژه های بزرگ، بانک ها گاهی اوقات وام های سندیکایی ارائه می دهند.

مبلغ وام را می توان فوراً به شرکت وام گیرنده منتقل کرد یا به صورت اقساط ارائه کرد. در حالت دوم، دریافت هر قسط بعدی معمولاً به انجام تعهدات وام گیرنده در مراحل قبلی بستگی دارد.

تامین مالی پروژه های بلند مدت

در بسیاری از کشورهای در حال توسعه، پروژه‌های بلندمدت و ایده‌های تجاری اغلب با سرمایه در گردش تامین می‌شوند.

وام سرمایه گذاری تجاری با تامین مالی سرمایه در گردش تفاوت اساسی دارد.

سرمایه در گردش ماهیتی کوتاه مدت دارد.

از سوی دیگر، پروژه‌های سرمایه‌گذاری برای کسب‌وکارهای بزرگ معمولاً برای 15 تا 20 سال برنامه‌ریزی می‌شوند و سرمایه‌گذاری‌های هنگفتی را شامل می‌شوند.

ما در مورد بار کاملاً متفاوت خدمات ابزارهای اعتباری صحبت می کنیم.

تامین مالی سرمایه در گردش کوتاه مدت است و با هدف پوشش نیازها و پرداخت های جاری انجام می شود. همچنین می تواند برای قراردادهای خاص به منظور افزایش سهم بازار یا افزایش گردش مالی شرکت استفاده شود.

با این حال، وام سرمایه در گردش نباید برای تامین مالی پروژه های سرمایه گذاری به عنوان نیازهای بلندمدت تجاری استفاده شود. برای این منظور وام های سرمایه گذاری با شرایط خاص و سررسید بلند مدت وجود دارد. منطق این ابزارهای مالی به طور قابل توجهی متفاوت است.

وام سرمایه گذاری توسط یک تجارت عمدتاً برای تحصیل دارایی های ثابت استفاده می شود.

اینها ساختمان ها، ماشین آلات یا تجهیزاتی هستند که کمیت و کیفیت محصولات و خدمات ارائه شده را افزایش می دهند. می توان گفت که این یک سرمایه گذاری است.

پرداخت مواد اولیه برای سرویس قرارداد فعلی سرمایه گذاری نیست، بنابراین در این حالت کسب و کار باید از ابزارهای تامین مالی سرمایه در گردش استفاده کند.

وام سرمایه گذاری برای یک تجارت را می توان با اجاره تکمیل یا جایگزین کرد. ایده به شرح زیر است: هنگامی که ما در مورد خرید ماشین آلات، تجهیزات یا سایر اموال با وام سرمایه گذاری صحبت می کنیم، به وثیقه اضافی متفاوت از دارایی خریداری شده قبلی نیاز خواهید داشت.

عمل نشان می دهد که در اغلب موارد شرکت های جدید نمی توانند چنین وثیقه ای ارائه دهند و در این شرایط یکی از گزینه های ممکن استفاده از لیزینگ برای به دست آوردن دارایی مورد نیاز است. اگر قصد خرید املاک یا تجهیزات گران قیمت را دارید، اما شرکت نمی تواند وثیقه کافی ارائه دهد، باید بر لیزینگ به عنوان ابزار بهینه تمرکز کنید. وام سرمایه گذاری تجاری به تضمین های اضافی نیاز دارد.

چگونه وام سرمایه گذاری تجاری دریافت کنیم؟

درخواست برای وام سخت ترین بخش از کل فرآیند مرتبط با دریافت وام سرمایه گذاری تجاری است.

در مورد وام های کلان با سررسید طولانی، بانک ها همیشه از ابزارهای پیشرفته از جمله به اصطلاح اعتبارسنجی استفاده می کنند.

امتیازدهی اعتباری در وام سرمایه گذاری یک سیستم پیچیده از الگوریتم ها و شاخص های مالی است که برای ارزیابی اعتبار وام گیرنده و همچنین خطر مشکلات احتمالی در بازپرداخت بدهی در آینده استفاده می شود.

وام سرمایه گذاری همیشه ابزاری خاص برای تجارت است. این بدان معنی است که یک بار بررسی سلامت مالی فعلی شرکت وام و تاریخ مالی آن کافی نیست. کارشناسان برای تصمیم گیری صحیح باید فعالیت وام گیرنده را با دقت تجزیه و تحلیل کنند.

حتی جذاب ترین وام سرمایه گذاری همیشه برای یک هدف خاص ارائه می شود.

بنابراین ، هنگام درخواست وام های سرمایه گذاری ، یک کارآفرین باید اسناد زیر را تهیه کند:

• برنامه تجاری دقیق ، حرفه ای و صوتی.• گزارش های تأیید سلامت مالی شرکت.• اسناد از ثبت نام دادگاه ملی.• اسناد قانونی و غیره

الزامات فوق در مورد هر وام سرمایه گذاری تجاری اعمال می شود.

اهداف احتمالی وام سرمایه گذاری

براساس این تعریف ، از وام های سرمایه گذاری می توان برای خرید دارایی های به اصطلاح ثابت ، دارایی های نامشهود ، سهام و اوراق بهادار استفاده کرد.

How to get a business investment loan?

وام سرمایه گذاری برای موارد زیر استفاده می شود:

• تجهیزات مورد استفاده برای انجام تجارت.• املاک و مستغلات و زمین متعلق به شرکت وام.• هر دارایی دیگر برای تولید کالا یا ارائه خدمات.

دارایی های نامشهود ، به نوبه خود ، انواع ثبت اختراعات ، مجوزها یا حق چاپ را نشان می دهد.

از آنجا که این دارایی ها را می توان از دارنده حق چاپ خریداری کرد ، برای این منظور می توان از وام سرمایه گذاری استفاده کرد.

اوراق بهادار چطور؟

با تشکر از وام ، می توانید سهام شرکت های دیگر یا اوراق قرضه را خریداری کنید. توجه به این نکته حائز اهمیت است که برخی از بانکها این فرصت را برای مشاغل فراهم می کنند که به جای وام دیگر ، یک وام سرمایه گذاری را بدست آورند.

مفهوم "سرمایه گذاری" را می توان به روش های مختلف تفسیر کرد و می توانید تعدادی از موارد سرمایه گذاری ممکن را نامگذاری کنید.

آیا این بدان معنی است که یک وام سرمایه گذاری واقعاً می تواند برای هر چیزی استفاده شود؟

این معمولاً اینگونه نیست.

تصمیم به صدور وام همیشه توسط بانک گرفته می شود.

این به معنای زیر است:

• شرکت باید موسسه مالی را متقاعد کند که سرمایه گذاری سودآور است.• تأمین مالی پروژه های خاص به شرکت امکان توسعه می دهد.

درک این نکته مهم است که وام سرمایه گذاری نوعی یارانه نیست.

این بانک فقط در صورتی که مزایایی را برای خود در این پروژه می بیند ، به شرکت شما تأمین می کند.

بنابراین ، طرح تأمین مالی ایده آل باید شامل یک برنامه تجاری با کیفیت و امیدوار کننده باشد.

سرانجام ، شرکت شما باید با رشد پویا و مداوم ، موفقیت مالی را نشان دهد. بنابراین بانک بازپرداخت بدهی به موقع را تضمین می کند.

بسیار مهم است که بانک را متقاعد کنید که هزینه هایی که برنامه ریزی می کنید ماهیتی سرمایه گذاری دارند و علاوه بر این، مزایای قابل توجهی برای شرکت و شرکای آن به همراه خواهند داشت.

به عنوان یک قاعده، بانک ها "کاتالوگ" از گزینه های ممکن برای استفاده از وام سرمایه گذاری تجاری ندارند. این می تواند یک وام برای خرید ملک، تجهیزات و تعدادی هزینه های دیگر باشد. نکته اصلی این است که تحلیلگر بانک آنها را سرمایه گذاری عاقلانه وجوه می داند.

شرایط وام سرمایه گذاری و نرخ بهره

یک شرط مهم: برای دریافت وام سرمایه گذاری تجاری، تقریباً همیشه مشارکت اولیه شرکت وام گیرنده مورد نیاز است.

از این نظر، وام سرمایه گذاری مشابه وام رهنی است، زمانی که بانک بخشی از پول را پیشاپیش می خواهد.

برخی از بانک ها وجوه را با شرایط ساده تری ارائه می دهند، اما دریافت وام سرمایه گذاری تجاری بدون سپرده اولیه کار دشواری است. به عنوان یک قاعده، وام تجاری با ریسک بسیار بالایی برای بانک همراه است. ریسک بیشتر با ارائه وام به کارآفرینی که توانایی پرداخت 10 تا 20 درصد هزینه پروژه را ندارد بسیار بعید است.

نرخ بهره و شرایط مالی عمومی وام سرمایه گذاری برای یک تجارت چقدر است؟

در بیشتر موارد، هزینه وام شامل کارمزد استاندارد پردازش وام و بهره خواهد بود.

همه چیز به شرایط مندرج در یک قرارداد وام خاص بستگی دارد.

نرخ بهره وام های سرمایه گذاری بسیار متفاوت است. بستگی به اقتصاد، وضعیت کشور میزبان، صنعت و پروژه خاص دارد.

در شرایط کنونی بازار، اعطای وام سرمایه گذاری ریسک بیشتری را برای بانک ها به همراه دارد. این بدان معناست که بانک می تواند مثلاً نرخ سود کمتری ارائه دهد، اما این امر سررسید وام را کوتاه می کند.

هنگام انتخاب وام سرمایه گذاری تجاری به چه نکاتی توجه کنیم؟

وام بدهی است که یک کارآفرین سال ها آن را پرداخت می کند.

به همین دلیل باید شرایط وام را به دقت مطالعه کنید. به غیر از نرخ بهره (به عنوان مثال، EURIBOR و مارجین)، کارشناسان عناصر دیگری را که باید بررسی شوند، برجسته می کنند.

What to look for when choosing a business investment loan?

عواملی که در انتخاب وام سرمایه گذاری باید در نظر گرفته شود:

• بیمه اعتباری.• هزینه درخواست وام.• کارمزد فعال سازی وام.

برخی از این هزینه ها ثابت است.

بانک ها معمولا کارمزدهای متفاوتی را ارائه می دهند. به عنوان مثال، برخی از موسسات هزینه ای برای پردازش درخواست دریافت نمی کنند.

حاشیه بانکی قابل مذاکره است. بنابراین ، مشتری می تواند در مورد هزینه پایین تر وام مذاکره کند. میزان حاشیه توسط بانک ها با تعیین ریسک اعتباری و سلامت مالی شرکت محاسبه می شود.

چه چیز دیگری برای شرکت وام گرفتن مهم است:

• شرایط بازپرداخت وام سرمایه گذاری.• زمان در نظر گرفتن درخواست پس از ارسال اسناد.• وثیقه وام: آیا وثیقه مورد نیاز است و به چه شکلی.• حداکثر میزان تأمین مالی (معمولاً 80-90 ٪ هزینه پروژه).• بندهای ممنوع در قرارداد برخلاف قانون.• امکان بازپرداخت زودرس وام و پیامدهای آن.

خلاصه

در زیر خلاصه ای از مهمترین اطلاعات در مورد وام سرمایه گذاری تجاری آورده شده است.

با تشکر از این بخش ، شما به سرعت می آموزید که چه وام ، چگونه می توانید آن را بدست آورید و اینکه آیا شرکت شما باید محصول مالی دیگری را انتخاب کند:

• وام سرمایه گذاری برای مدت 1 تا 20 سال ارائه می شود.

• از آنجا که این یک وام تجاری است ، ممکن است هزینه بازپرداخت زودرس (ERC) وجود داشته باشد.

• سهم اولیه وام گیرنده معمولاً بین 20 تا 30 ٪ است ، اگرچه وام های سرمایه گذاری وجود دارد که تا 90 ٪ از هزینه پروژه را پوشش می دهد.

• وجوه ارائه شده می تواند برای توسعه شرکت به هر طریقی از جمله خرید دارایی های ثابت ، دارایی های نامشهود و سایر موارد استفاده شود.

• موفقیت مذاکرات با بانک ها تا حد زیادی به عملکرد مالی فعلی شرکت و یک برنامه تجاری خوب نوشته شده بستگی دارد.

• روش بازپرداخت وام به توافق با بانک بستگی دارد.

هزینه وام سرمایه گذاری می تواند بسیار متفاوت باشد.

قبل از دریافت وام ، باید سایر ابزارهای مالی مانند لیزینگ را بررسی کنید.

شرکت مالی بین المللی ESFC آماده تأمین نیازهای تجاری شما است.

ما با ارائه وام های سرمایه گذاری در تجارت با شرایط مطلوب ، به تأمین مالی پروژه های بزرگ در اروپا و فراتر از آن کمک می کنیم.

برای در نظر گرفتن درخواست برای تأمین اعتبار ، فرم را پر کرده و آن را از طریق پست الکترونیکی به همراه پروژه مختصر برای ما ارسال کنید یا با کارشناسان ما تماس بگیرید

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.