سرمایه گذاری در تجارت فارکس می تواند بسیار سودآور باشد ، اما درآمدزایی از آن نیز دشوار است. از بین همه معامله گران که در بازار خرده فروشی فارکس شرکت می کنند ، حدود 90 ٪ پول از دست می دهند زیرا تجارت می تواند بسیار دشوار باشد. در حقیقت ، برای سودآوری ، شما نیاز به سالها تمرین برای تهیه یک استراتژی تجاری دارید و به طور فعال در معاملات روزمره درگیر می شوید.
با این حال ، اگر وقت لازم برای تجارت در تجارت فارکس را ندارید ، چند گزینه وجود دارد که ممکن است شما را در بازی نگه دارد. یکی از محبوب ترین آنها سیستم مدیریت دارایی است که به عنوان PAMM شناخته می شود (ماژول مدیریت تخصیص درصد). در این سیستم ، شما پول خود را با یک مدیر حساب سرمایه گذاری می کنید که پس از آن تجارت را از طرف شما انجام می دهد و می توانید در سود حاصل از آن به اشتراک بگذارید.
حساب های PAMM چگونه کار می کنند
در اصل ، یک حساب PAMM شامل تعدادی از سرمایه گذاران است که پول خود را جمع می کنند و آن را به حساب یک معامله گر واحد واریز می کنند. سپس معامله گر پول خود را در حساب سرمایه گذاری می کند ، سپس با سرمایه انباشته شده تجارت می کند. همانطور که مشاهده می کنید ، احزاب مختلفی در یک حساب PAMM درگیر هستند و اینها عبارتند از:
- سرمایه گذاران - این افرادی هستند که پول را به حساب PAMM واریز می کنند
- مدیر پول - این معمولاً فردی است که دارای تجربیات گسترده معاملاتی است که از وجوه سرمایه گذاری شده برای انجام معاملات استفاده می کند. آنها همچنین باید برخی از پول خود را سرمایه گذاری کنند
- کارگزار - برای توجه به معاملات ، کارگزار با تهیه بستر حساب PAMM به عنوان ناظر عمل می کند و اطمینان می دهد که سرمایه گذاران پول خود را از بین نمی برند
نقش کارگزار
در پایان روز ، تمام معاملات باید از طریق یک کارگزاری انجام شود که سیستم عامل های تجارت فارکس را فراهم می کند. علاوه بر این ، مدیر پول باید مدتی مشتری با کارگزار باشد ، در این مدت کارگزار می تواند عملکرد خود را تجزیه و تحلیل کند. هنگام انتخاب یک حساب PAMM ، این کارگزار است که بهترین مدیران حساب PAMM را لیست می کند و جزئیات مربوط به عملکرد آنها را ارائه می دهد. به این معنا ، کارگزار ناظر تمام حساب های PAMM می شود و این باعث می شود انتخاب کارگزاران Pamm Forex بسیار مهم باشد. کارگزار علاقه به حساب PAMM را پرداخت نمی کند ، بنابراین هیچ هزینه اضافی وجود ندارد.
انتخاب کارگزار PAMM بسیار شبیه به انتخاب یک کارگزار فارکس است زیرا همان خصوصیاتی که یک کارگزار خوب فارکس را ایجاد می کند ، همچنین یک کارگزار خوب PAMM را ایجاد می کند. بنابراین ، شما باید قبل از سرمایه گذاری در هر حساب PAMM ، تحقیقات خود را انجام دهید.
نقش مدیر پول
این فردی است که معاملات را انجام می دهد. آنها مهمترین شغل را دارند زیرا این افراد هستند که باید به تقویم اقتصادی فارکس توجه کنند و تصمیم بگیرند که چه موقع معاملات را انجام دهند. علاوه بر این واضح است ، این مدیر پول است که می تواند شرایط خود را برای حساب PAMM خود مانند حداقل سپرده ، بهره و بار و فرکانس برداشت تنظیم کند.
سرمایه گذاران
سرمایه گذاران انفرادی فقط باید واریز را به حساب PAMM بسازند و شرایط مندرج توسط مدیر حساب را حفظ کنند.
روند سرمایه گذاری
برای کمک به شما در درک واضح تر ، بهتر است از یک نمونه فرضی از یک حساب PAMM در عمل استفاده کنید. در این حالت ، معتبرترین کارگزار فارکس XFX Ltd. است و این شرکت بیش از یک دهه اعتبار خوبی دارد. این راهب 5 سال با XFX معامله گر بوده است و در این مدت او هر ماه 12 ٪ بازده پایدار کسب کرده است. او در حال حاضر به اندازه کافی اطمینان دارد که بتواند سرمایه بزرگتر را سرمایه گذاری کند ، بنابراین با XFX برای تبدیل شدن به یک مدیر PAMM اقدام می کند و XFX با آن موافق است.
راهب تصمیم می گیرد 1000 دلار از پول خود را در حساب PAMM قرار دهد و چند هفته تجارت را آغاز می کند. پس از گذشت یک ماه ، او این حساب را از 1000 دلار به 1200 دلار افزایش داده است که بسیار خوب است ، و XFX راهب را در بین بهترین مدیران حساب کاربری قرار می دهد. خیلی زود ، چند سرمایه گذار علاقه مند می شوند و تصمیم می گیرند با او سرمایه گذاری کنند. او به آنها می گوید که او فقط حداقل سپرده های 200 دلار را می پذیرد و به سرمایه گذاران می گوید انتظار 12 ٪ بازده دارند اما او 10 ٪ سود را از بین می برد.
4 سرمایه گذاران با آن موافق هستند ، مارتین ، یگور ، جان و والاس. مارتین بسیار محتاط است ، بنابراین او فقط حداقل 200 دلار واریز می کند ، در حالی که هر یک از یوگور و جان 500 دلار سرمایه گذاری می کنند و والاس 600 دلار سرمایه گذاری می کند. حساب PAMM اکنون 3000 دلار دارد. بازده بسته به درصد سپرده سرمایه گذار به صندوق صادر می شود ، بنابراین درصد هر سرمایه گذار به شرح زیر است:
- راهب - 1200 دلار / 3،000 دلار = 0. 4 = 40 ٪
- مارتین - 200 دلار / 3000 دلار = 0. 067 = 6. 67 ٪
- Yegor - 500 دلار / 3،000 دلار = 0. 167 = 16. 7 ٪
- جان - 500 دلار / 3000 دلار = 0. 167 = 16. 7 ٪
- والاس - 600 دلار / 3000 دلار = 0. 2 = 20 ٪
راهب از این سرمایه گذاری جدید احساس هیجان می کند ، بنابراین او کار بیشتری را انجام می دهد و پس از ماه اول 15 ٪ بازپرداخت می کند و این حساب PAMM را به 3،450 دلار افزایش می دهد. مطابق با شرایط مندرج ، راهب 10 ٪ از سود را دریافت می کند ، که 10 ٪ x (3،450 - 3000) = 45 دلار است.
باقیمانده سود (450 - 45 = 405) با توجه به درصد سرمایه گذاری شده تقسیم می شود ، بنابراین:
- راهب - 40 ٪ x 405 = 162 دلار. کل سرمایه = 1،200+162+45 = 1،407 دلار
- مارتین - 6. 67 ٪ x 405 = 27. 01 $. کل سرمایه = 227. 01 دلار
- Yegor - 16. 7 ٪ x 405 = 67. 64 $. کل سرمایه = 567. 64 دلار
- جان - 16. 7 ٪ x 405 = 67. 64 دلار کل سرمایه = 567. 64 دلار
- والاس - 20 ٪ x 405 = 81 دلار کل سرمایه = 681 دلار
اگر راهب به سرمایه گذاران اجازه می داد تا پس از ماه اول سرمایه گذاری خود را پس بگیرند ، هر سرمایه گذار کل سرمایه باقیمانده خود را پس می گیرد. با این حال ، فرض کنیم سرمایه گذاران بسیار خوشحال هستند ، همه آنها تصمیم می گیرند سرمایه خود را حفظ کنند ، به جز والاس که سود را پس می گیرد و سرمایه گذاری اصلی 600 دلاری خود را حفظ می کند.
در این زمان ، راهب در XFX محبوبیت پیدا می کند و سرمایه گذاران بیشتری ، تری و سوفی ، سرمایه گذاری را انتخاب می کنند. اکنون ، برای این ماه دوم ، کل سرمایه گذاری به شرح زیر خواهد بود:
- راهب - 1،407 دلار
- مارتین - 227. 01 دلار
- یگور - 567. 64 دلار
- جان - 567. 64 دلار
- والاس - 600 دلار (زیرا او سود 81 دلار خود را پس گرفت
- سوفی - 1000 دلار
- تری - 500 دلار
کل = 4،869. 29 دلار
درصد سرمایه گذاری به شرح زیر خواهد بود:
- راهب - (1407 / 4869. 29) x 100 ٪ = 28. 9 ٪
- مارتین - (227. 01 / 4869. 29) x 100 ٪ = 4. 66 ٪
- یگور - (567. 64 / 4869. 29) x 100 ٪ = 11. 66 ٪
- جان - (567. 64 / 4869. 29) x 100 ٪ = 11. 66 ٪
- والاس - (600 / 4869. 29) x 100 ٪ = 12. 32 ٪
- سوفی - (1000 / 4869. 29) x 100 ٪ = 20. 54 ٪
- تری - (500 / 4869. 29) x 100 ٪ = 10. 27 ٪
راهب با انگیزه تر می شود و در ماه دوم سود 20 ٪ را کسب می کند. این کل وجوه را در حساب PAMM جمع می کند: 20 ٪ x 4،869. 29 = 973. 86 + 4،869. 29 = 5،843. 15 دلار
راهب 10 ٪ تخفیف از سود (10 ٪ x 973. 86 = 97. 39 دلار) می گیرد و سود باقیمانده را در (973. 86 - 97. 39) 876. 47 دلار می گذارد. هر سرمایه گذار اکنون سرمایه خود را دارد:
- راهب - 28. 9 ٪ x 876. 47 = 253. 3. کل سرمایه = (1407 + 253. 3 + 97. 39) = 1،757. 69 دلار
- مارتین - 4. 66 ٪ x 876. 47 = 40. 84. کل سرمایه = (227. 01 + 40. 84) = 267. 85 دلار
- Yegor - 11. 66 ٪ x 876. 47 = 102. 2. کل سرمایه = (567. 64 + 102. 2) = 669. 84 دلار
- جان - 11. 66 ٪ x 876. 47 = 102. 2. کل سرمایه = (567. 64 + 102. 2) = 669. 84 دلار
- والاس - 12. 32 ٪ x 876. 47 = 107. 98. کل سرمایه = (600 + 107. 98) = 707. 98 دلار
- سوفی - 20. 54 ٪ x 876. 47 = 180. 03. کل سرمایه = (1000 + 180. 03) = 1180. 03 $
- تری - 10. 27 ٪ x 876. 47 = 90. 01. کل سرمایه = (500 + 90. 01) = 590. 01 دلار
این روند به دنبال آن دستورالعمل ها ادامه می یابد ، اما شما همیشه سود کسب نمی کنید. در صورتی که راهب ضرر کند ، او 10 ٪ سود خود را از دست می دهد و کل حساب PAMM با توجه به درصد ضرر متحمل شده ، کاهش می یابد. این ضرر نیز با توجه به درصد سرمایه گذاری شده به اشتراک گذاشته می شود ، بنابراین همه فقط براساس مبلغی که به حساب PAMM واریز کرده اند از دست می دهند.
چرا در وهله اول در یک حساب PAMM سرمایه گذاری می کنید؟
یک واقعیت اساسی در مورد تجارت فارکس این است ، هرچه سرمایه شما بالاتر باشد ، شانس شما برای کسب سود بالاتر نیز بهتر است. اول ، با سرمایه بالاتر ، مدیر پول می تواند تعداد زیادی بزرگتر را خریداری یا بفروشد و سود بیشتری کسب کند. مدیر پول با جمع کردن صندوق های سرمایه گذاری در کنار هم ، این آزادی را دارد که معاملات بیشتری را نیز انجام دهد و با این کار می تواند احتمال کسب سود را افزایش دهد. سرانجام ، متوقف شدن بدترین کابوس هر معامله گر است ، اما اگر سرمایه قابل توجهی در حساب تجارت وجود داشته باشد ، نمی تواند اتفاق بیفتد. در اصل ، شما با بودجه خود در یک حساب PAMM بسیار ایمن تر از زمانی هستید که به عنوان یک فرد با وجوه خود عمل می کنید.
حساب های PAMM برای هر کسی که هنوز یک معامله گر آماتور است هنوز هم طناب ها را یاد می گیرد. تصور کنید که 1000 دلار در حساب بانکی خود دارید و دوست دارید وارد تجارت فارکس شوید اما هنوز آماده نیستید. نگه داشتن این پول در حساب بانکی شما باعث علاقه بسیار کمی می شود زیرا حتی بهترین بانک ممکن است بعد از یک سال کامل 10 ٪ سود را ارائه دهد. از طرف دیگر ، یک حساب PAMM می تواند هر ماه بازپرداخت بسیار بالاتری را به شما ارائه دهد ، به گونه ای که وقتی آماده شروع تجارت به طور فعال هستید ، سرمایه بیشتری خواهید داشت.
ویژگی های یک حساب خوب PAMM
ثبت نام برای تبدیل شدن به یک مدیر پول حساب PAMM آسان است ، به همین دلیل یک مقایسه سریع کارگزار فارکس صدها حساب PAMM را به شما انتخاب می کند. با طیف گسترده تری از انتخاب ها در شناسایی بهترین ها از بقیه مشکل افزایش می یابد ، اما دستورالعمل های خاصی برای شناسایی یک حساب PAMM خوب وجود دارد:
تجربه
هر کارگزار فارکس که خدمات حساب PAMM را ارائه می دهد ، زمانی را که حساب PAMM در آن وجود داشته است ، نمایش می دهد. در کنار دوره وجود ، در کل دوره ، درصد افزایشی خواهد بود ، سپس آخرین عملکرد به ماه و هفته کاهش می یابد. البته ، شما می خواهید حساب PAMM در کل دوره رشد مداوم داشته باشد ، و بهتر است که حساب PAMM حداقل 3 ماه فعال باشد.
یکی دیگر از معیارهای خوب تجربه این است که مدیر پول چگونه با زیان برخورد می کند. این با آمار نزول اندازه گیری می شود که نشان می دهد چگونه آنها از معاملات از دست دادن بهبود یافته اند. هر معامله گر فارکس در طول حرفه خود ضرر می کند، اما چیزی که یک معامله گر موفق را می سازد نحوه برخورد آنها با این دوره های ضرر است و مطمئناً می خواهید مدیر حساب شما بسیار حساس باشد.
سبک معاملاتی
ریسک‌های بزرگ قطعاً پاداش‌های بزرگی دارند، اما گاهی اوقات ممکن است نتایج فاجعه‌باری به همراه داشته باشند. این واقعاً به این بستگی دارد که می خواهید برای یک دوره کوتاه یا طولانی سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاران کوتاه مدت ممکن است مدیر ریسک بالا را انتخاب کنند زیرا می توانند در مدت کوتاهی بازدهی کلانی داشته باشند. با این حال، برای سرمایه گذاران بلندمدت، توصیه می شود که مدیر محتاط را انتخاب کنند زیرا معاملات پرخطر گاهی اوقات می تواند منجر به زیان های عظیم شود. در حالی که معاملات محتاطانه ممکن است در کوتاه مدت بازده کمی داشته باشد، اما امنیت بیشتری را برای سرمایه شما فراهم می کند و مدیریت ریسک را به موضوع مهمی تبدیل می کند.
شرایط سرمایه گذاری
هر حساب PAMM شرایط خاص خود را خواهد داشت که شامل کمیسیون پرداخت شده توسط مدیر، حداقل واریز و دفعات برداشت می شود. اینها تصمیمات ساده ای هستند، بنابراین فقط حساب PAMM را انتخاب کنید که در شرایط شما مطلوب تر است. در عین حال، برخی از شرایط باید یک علامت هشدار دهنده باشد، مانند کمیسیون کم غیرمعمول. تجارت بسیار استرس زا است و مدیر پولی که فقط کمیسیون کمی ارائه می دهد احتمالاً نشان می دهد که آنها ممکن است چندان مشتاق معاملات خود نباشند.
انصاف
این مقدار کل وجوه سرمایه گذاری شده در حساب PAMM است. میزان سرمایه گذاری توسط مدیر اولین چیزی است که باید در نظر گرفته شود، سپس وجوه سرمایه گذاری شده توسط سرمایه گذاران فردی. حجم زیادی از وجوه سرمایه گذار نشان دهنده اعتماد به مدیر پول است و ثابت می کند که آنها قابل اعتماد و قابل اعتماد هستند.
یک هشدار جزئی وجود دارد، با این حال، سهام بزرگتر مدیر حساب را وادار می کند تا ریسک های بیشتری را انجام دهد و این می تواند منجر به ضرر شود. یک مدیر حساب PAMM با تعداد زیادی سرمایه گذار جدید ممکن است خطرات بیشتری را برای حفظ سرمایه خود متحمل شود. به همین دلیل است که تجربه بسیار مهم است - یک مدیر خوب قادر خواهد بود احساسات خود را کنترل کند حتی زمانی که خطرات بیشتر و توجه زیادی باشد.
تفاوت بین PAMM و سایر سیستم های مدیریت مالی
روش های بی شماری برای سرمایه گذاری پول شما بدون اینکه یک معامله گر فعال باشید وجود دارد. شما ممکن است قبلاً در مورد صندوق های تامینی و صندوق های سهام خصوصی شنیده باشید که همه آنها از پول سرمایه گذاران برای تجارت و سودآوری استفاده می کنند. هرچند پام کمی متفاوت است ، و از چند طریق:
حداقل سپرده
بنگاه های سهام خصوصی و صندوق های تامینی حداقل سپرده بسیار بالایی دارند که قبل از سرمایه گذاری در چنین بنگاهی سرمایه گذاری کنید. محبوب ترین و برتر ترین شرکت های دارایی دارایی ممکن است به 1 میلیون دلار نیاز داشته باشد و بیشتر آنها حداقل به 100000 دلار نیاز دارند. از طرف دیگر ، مدیران حساب PAMM انعطاف پذیرتر هستند و می توانند به اندازه یک سرمایه گذاری 100 دلار کمی بپذیرند. این امر باعث می شود حساب های PAMM برای فردی کمتر ثروتمند مطلوب باشد ، اما به آنها اجازه می دهد تا به روشی امن تر سود کسب کنند.
درصد بازده
تجارت در هر مرحله مالی ، چه سهام ، کالاها ، فارکس ، گزینه های باینری و هر آنچه غیرقابل پیش بینی است. دستیابی به یک سری سود کامل تقریباً غیرممکن است زیرا همیشه مواقعی وجود خواهد داشت که سرمایه گذار ضرر کند. به همین دلیل ، صندوق های تامینی و شرکت های سهام خصوصی درصد بازده کمی را ارائه می دهند ، می گویند سالانه 10 ٪. با داشتن یک حساب PAMM ، مدیر پول درصد بازده ثابت ندارد ، به این معنی که می توانید بازده بسیار بالاتری کسب کنید. علاوه بر این ، مدیر پول در حال سرمایه گذاری در پول خود است ، به طوری که آنها را به آنها انگیزه می دهد تا هرچه بیشتر سود کسب کنند.
نظارت بر
با یک حساب PAMM ، مدیر قرار است هر تجارت خود را فاش کند. بنابراین شما می توانید با نمودارهای فارکس و یک رمزعبور سرمایه گذار روی پلتفرم معاملاتی خود وارد شوید تا از معاملات Money Manager که ساخته است توجه داشته باشید. اگرچه شما نمی توانید خودتان معاملات را انجام دهید. با این وجود ، این بسیار بهتر از یک صندوق پرچین بزرگ است که نیازی به افشای محل سرمایه گذاری پول شما ندارد.
برداشت از حساب
دوره ای که باید منتظر بمانید قبل از اینکه بتوانید سرمایه گذاری خود را پس بگیرید بسته به شرایط تعیین شده توسط مدیر پول ممکن است متفاوت باشد. با این حال ، بیشتر کارگزاران Pamm Forex به شما امکان می دهند حتی پس از یک ماه سرمایه گذاری خود را پس بگیرید. برخی حتی به شما امکان می دهند در هر زمان که بخواهید پس بگیرید و فوراً پول داشته باشید ، اگرچه ممکن است هزینه اضافی نیز به شما بدهد.
با این حال ، یک صندوق پرچین یک دوره یک ساله دارد که نمی توانید پول خود را پس بگیرید ، تنها پس از سال دوم می توانید وجوه خود را پس بگیرید. علاوه بر این ، صندوق پرچین حق دارد اگر احساس کند که این امر بر تجارت آنها تأثیر می گذارد ، از درخواست برداشت شما امتناع ورزد ، که با یک حساب PAMM اتفاق نمی افتد.
نرخ بهره
بیشتر بنگاههای سرمایه گذاری عمده سود نسبتاً بالایی را برای سود حاصل از آن دریافت می کنند ، در حالی که بیشتر حساب های PAMM فقط در حدود 10 ٪ نرخ بهره دارند. این خبر بسیار خوبی برای فرد با سرمایه محدود است ، اما حتی یک سرمایه گذار با ارزش خالص بالا می تواند از نرخ بهره پایین بهره مند شود.
اگر هنوز حساب های PAMM را کاملاً درک نمی کنید ، در اینجا ویدئویی وجود دارد که آن را با چند کلمه توضیح می دهد:
